Portrait 2

Herr und Frau L. leben seit über 50 Jahren im Baselbiet. Herr L. ist 83, Frau L. 80 Jahre alt. Das Ehepaar hat drei erwachsene Kinder im Alter zwischen 45 und 52 Jahren. Ein Kind lebt verheiratet ebenfalls im Baselbiet, die anderen beiden sind ledig und leben im Ausland. Herr und Frau L. haben drei Grosskinder.

Herr und Frau L. waren Eigentümer eines Architekturbüros mit rund 30 Angestellten. Dieses haben sie verkauft, die Betriebsimmobilie in ihr Privatvermögen überführt und in loftartige Wohnungen umgebaut. Alle Wohnungen sind vermietet.

Privat leben Herr und Frau L. in einer Villa, das Grundstück ist unbelastet. Zugleich sind sie Eigentümer eines Ferienhauses in Graubünden. Dieses wird nicht mehr genutzt, das Interesse der Kinder ist gering. Herr und Frau L. führten bis vor einem Jahr ihre Konten und Depots sowie ihren Zahlungsverkehr eigenständig. Die Steuererklärung wurde von einem Treuhandbüro angefertigt. Den Haushalt konnten beide ebenfalls bis vor einem Jahr führen, wobei sie von einem der Kinder unterstützt wurden. Herr L. verlässt aus gesundheitlichen Gründen nicht mehr gerne das Haus.

Das im Baselbiet lebende Kind fühlt sich zunehmend überfordert, die im Ausland lebenden Kinder sind zu weit entfernt und nicht in der Lage, den juristischen und ökonomischen Belangen der Verwaltung nachzukommen. 

Das im Baselbiet lebende Kind hat von swisshelp66 gehört und sich mit swisshelp66 zu einem unverbindlichen Gespräch getroffen. Nach einigen Tagen stellt es den Eltern einen Mandatsleiter von swisshelp66 vor. Diese kommen nach Rücksprache mit ihren Kindern zum Entschluss, dass das Ferienhaus in Graubünden aufgrund mangelnden Interesses veräussert werden soll. Hiermit wird swisshelp66 betraut.

Der Mandatsleiter nimmt eine Verkehrswerteinschätzung vor und stimmt seine Feststellungen mit Herrn und Frau L. ab. Gemeinsam legen sie einen Verkaufspreiskorridor fest. Er selektiert Immobilienhändler, schaltet Anzeigen im Internet und in Zeitungen. Drei Interessenten sind bald in der engeren Auswahl, die nach Kriterien der swisshelp66 klassifiziert wurden. Ebenso hat sich über die Verhandlungen ein Kaufpreis herauskristallisiert, mit dem Herr und Frau L. einverstanden sind. Sie bestimmen nun den Käufer, denn emotional ist es ihnen wichtig, wer das Haus erwirbt und weiterführt und dass der Erwerber in die Umgebung passt.

Der Mandatsleiter von swisshelp66 kümmert sich um die juristische Umsetzung des Verkaufs und ist um die Überführung und teilweise Verwertung  aller Gegenstände und Möbel besorgt.

Mit einem lokalen Notar und der Käuferpartei arbeitet der Mandatsleiter nun den Kaufvertrag aus. Ein Treuhandkonto wird eingerichtet und alle notwendigen Berechnungen vorgenommen. Den ermittelten Kaufpreis richtet swisshelp66 zu gleichen Teilen an die Kinder aus und gibt an die Steuerbehörden die entsprechenden Erklärungen ab. Damit ist der Verkauf ganz im Sinne von Herrn und Frau L. sowie ihrer Kinder zufriedenstellend abgeschlossen.

Herr und Frau L. beschliessen mit swisshelp66 nun auch weitere Themen anzugehen. swisshelp66 wird damit beauftragt, Bankdepots einer Vermögenskontrolle zu unterziehen, da in der Vergangenheit die Kauf- und Verkaufsempfehlungen der Banken von Herr und Frau L. nicht mehr nachvollzogen werden konnten. Das im Baselbiet lebende Kind ist mit einbezogen. Ebenso wird swisshelp66 beauftragt, den elterlichen Zahlungsverkehr vorzubereiten, zu kontrollieren und eine entsprechende private Buchhaltung zu etablieren. Zuletzt wenden sich Herr und Frau L. vermehrt an swisshelp66, um ihre Vermögenssituation zu einer gerechten Verteilung auf die Kinder in Form von lebzeitigen Schenkungen und testamentarischen Verfügungen vorzubereiten. 

Einerseits wird swisshelp66 rechts- und erbschaftsberatend aber auch mediativ tätig und wird in der Folge sodann als Testamentsvollstreckerin mit Wissen und Billigung der Kinder eingesetzt. swisshelp66 übernimmt auch Beratungs- und Strukturmandate der Kinder mit Blick auf die Mietwohnungen der ehemaligen Betriebsimmobilie und führt Buchhaltung, Verwaltung und Abrechnungen der Wohnungen.